最近，美国两家地区银行披露的贷款欺诈案引发美国金融市场恐慌。据美国《华尔街日报》16日报道，美国Zions银行集团和西部联盟银行分别披露涉嫌遭遇欺诈。据报道，Zions银行集团15日在监管文件中称，发现两笔有关联的工商业贷款存在“明显虚假陈述和违约行为”，将对相关贷款计提6000万美元拨备。西部联盟银行则在16日披露，已就某借款方未能提供抵押品等指控提起欺诈诉讼。花旗集团分析师估算，该行正寻求追回约1亿美元资金。Zions银行集团资产规模约890亿美元。西部联盟银行资产规模约870亿美元。二者都属于美国地区银行。这里关键问题在于，这两家银行遇到的“贷款欺诈”是否为个案，还是说只是屋子里的蟑螂。Zions银行在一项诉讼中表示，加州银行与信托被两个与AndrewStupin和GeraldMarcil等人相关的投资基金拖欠款项。根据诉讼，加州银行与信托在2016年和2017年向这些借款人提供了总额超过6000万美元的两项循环信贷额度，用于资助其购买不良商业抵押贷款。但经过调查，该银行发现许多票据和相关物业已被转移至其他实体。根据诉讼，这些物业已被没收及即将被没收。简单说，就是Zions银行向一家专注于不良商业抵押贷款的投资基金，发放了6000万美元的贷款，这些贷款被用于投资不良商业地产抵押品。 查看全文

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